Châu Thị Thùy Trang

Kế toán ngân hàng

Kiểm tra chính xác nội dung ghi trên các chứng từ rút tiền như: Séc, Ủy nhiệm chi…(Chữ ký, nội dung, con dấu, số tiền, diễn giải - Tập hợp các đề nghị thanh toán của các phòng ban và lên kế hoạch thanh toán - Theo dõi tiến trình thanh toán và thông báo cho các bộ phận liên quan - Kiểm soát các chi phí giao dịch - Lập bảng kê nộp séc , trình ký và đóng dấu để nộp ra ngân hàng - Kiểm tra tính hợp lý , hợp lệ của đề nghị thanh toán và lập lệnh chi tiền , uỷ nhiệm chi .. và nộp ra ngân hàng Kiểm tra đơn xin báo lãnh ngân hàng của các bộ phận khi có nhu cầu phải bảo lãnh của ngân hàng - Lập hồ sơ bảo lãnh tại các ngân hàng - Chuyển hồ sơ cho kế toán trưởng và chủ tài khoản ký - Nộp hồ sơ cho ngân hàng Theo dõi tình hình thực hiện các bảo lãnh tại các ngân hàng - Lập hồ sơ vay vốn các ngân hàng , trả nợ vay ngân hàng theo qui định của ngân hàng và các mục đính của từng lần vay - Chuyển hồ sơ cho kế toán trưởng và chủ tài khoản ký - Chuyển giao hồ sơ cho ngân hàng và theo dõi tình hình nhận nợ và trả nợ vay ngân hàng - Nhận chứng từ từ các ngân hàng , sắp xếp theo nội dung - Kiểm tra chứng từ báo nợ , báo có , báo vay , báo trả vay của các ngân hàng - Định khoản vào phần mềm các chứng từ ký cược , ký quỹ , tiền vay ngân hàng - In bảng kê , ký người lập bảng kê , chuyển cho người kiểm soát - Sau khi hồ sơ được kiểm tra , đóng file lưu trữ - Kiểm tra số dư tiền gửi các ngân hàng để xem tăng giảm của tiền gửi ngân hàng , báo cáo cho trưởng phòng để kiểm soát và thực hiện kế hoạch dòng tiền - Nộp tiền ra ngân hàng để phục vụ các công việc đã yêu cầu và giải đáp các khúc mắc của phía ngân hàng - Nhận và Kiểm tra chứng từ Ngân hàng( GBN, GBC, Sổ phụ…) sắp xếp theo nội dung của từng loại chứng từ. - Báo cáo của kế toán ngân hàng: Sổ quỹ tiền gửi, Sổ chi tiết TGNH cho từng tài khoản, từng ngân hàng, Bảng theo dõi vay nhận nợ và tình hình thanh toán nợ, Bảng tính lãi suất đối với các hợp đồng vay và các Báo cáo cụ thể thao quy định công ty. Báo cáo chi tiết vay ngắn hạn Báo cáo kế hoạch giaỉ ngân Báo cáo theo dõi hạn mức ngân hàng Báo cáo theo dõi lãi vay phải trả ngân hàng Báo cáo tình hình sử dụng séc Báo cáo lịch trả nợ Báo cáo theo dõi tài sản đảm bảo